PSP Argentina
Empresa constituida con Licencia CP de Proveedor de Servicios de Pago (PSP) (amigable con juegos de azar y apuestas) en Argentina; regulada por el BCRA.
Proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago:
- Emisión de IBAN (CVU), envío, recepción y transferencia.
- ARS local, transferencia instantánea y cuenta en USD.
- Emisión de tarjetas prepago y débito.
- Adquisición de tarjetas, procesamiento de tarjetas.
Los proveedores de servicios de pago (MSB) en Argentina ofrecen una variedad de servicios que incluyen emisión de IBAN (CVU), envío, recepción y transferencia de fondos, además de proporcionar ARS locales, transferencias instantáneas y cuentas en USD.
La licencia PSPCP en Argentina permite lo siguiente:
- Apertura y gestión de cuentas de pago
- Procesamiento de pagos
- Emisión de instrumentos de pago
- Habilitación de transferencias electrónicas
- Proporcionar servicios de pasarela de pago
Coste de PSP: desde 34.385 EUR
*Cronología: 3 meses
**Actualmente, los PSP en Argentina están regulados para procesar transacciones únicamente en pesos argentinos (ARS). Sin embargo, existe una fuerte presión sobre el BCRA para que permita a estas empresas emitir CVU (IBAN) también en dólares estadounidenses. Este cambio regulatorio se prevé pronto (4T 2024 - 1T 2025) y permitirá a los PSP cumplir con los requisitos para las transacciones en dólares estadounidenses.
Una vez que se levanten las restricciones, aumentará la demanda de proveedores de servicios de pago (PSP), lo que probablemente incrementará los costos y extenderá los plazos. Al reservar un PSP ahora, puede fijar el precio actual y asegurarse de estar listo para aprovechar las capacidades de procesamiento en USD tan pronto como estén disponibles.
EMI de Brasil
Constitución de empresa con Licencia EMI en Brasil.
Brasil:
Licencia EMI (Institución de Dinero Electrónico): 88.650 EUR
Institución de pago con actividades EMI que incluyen: monederos electrónicos, transacciones transfronterizas y adquisición de comerciantes.
• Constitución de una Sociedad de Responsabilidad Limitada;
• Pacto de Accionistas - Redacción y negociación del pacto de accionistas;
• Obtención del CNPJ para los Accionistas Extranjeros y Registro en el Banco Central;
• Analizar la adherencia de su grupo a las exigencias del Banco Central de Brasil;
• Realizar todo el proceso de solicitud de autorización ante el Banco Central para poder actuar como Adquirente de Pagos.
MTO de México
Constitución de Empresa con Licencia MTO en México.
MÉXICO:
Transmisor de dinero con operaciones físicas (MSB): 51.635 EUR
MTPO: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con sucursal física y clientes presenciales.
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
MÉXICO:
Transmisor de dinero con operaciones digitales (MSB): 68.885 EUR
MTDO: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con operaciones digitales no presenciales (límite mensual aproximado de USD 5K a 7K por usuario, sin importar el número de operaciones y es por mes; limitado a clientes físicas y morales de nacionalidad mexicana; clientes de nacionalidad extranjera solo podrán realizar compras a través de canales físicos/presenciales).
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
MÉXICO:
Entidad de Fondos de Pago Electrónico (IFPE): 218.385 EUR
Incluye operaciones MTDO sin límites, así como custodia de fiat, stablecoins, BTC a través de una billetera, emisión de tarjetas, procesamiento de pagos con tarjeta.
• Modelo Fintech
• Preparación de la infraestructura legal
• Iteración de la documentación
• Presentación de la solicitud de autorización
• Ventilación, preparación e iteración de observaciones (hasta 2 rondas)
• Solicitud de autorizaciones adicionales.
• Capacitación sobre cómo hacer lobby para su proyecto
Desglose de costos:
• Integración del expediente 73.025 EUR
• Entrega de observaciones 18.975 EUR
• Tramitación de autorización para el inicio de operaciones 14.835 EUR
• Solicitud de permisos adicionales 8.338 EUR
• Solicitud de conexión directa al SPEI 103.212 EUR
MÉXICO:
Infraestructura de Intercambio Legal con Operaciones Físicas (MSB): 51.635 EUR
Transmisor de Dinero con operaciones físicas: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con sucursal física y clientes presenciales.
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
Línea de tiempo:
MÉXICO:
Infraestructura de Intercambio Legal con Operaciones Digitales (MSB): 68.885 EUR
Transmisor de Dinero con operaciones digitales: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con operaciones digitales no presenciales (límite mensual aproximado de USD 5K a 7K por usuario, sin importar el número de operaciones y es por mes; limitado a clientes personas físicas y morales de nacionalidad mexicana; clientes de nacionalidad extranjera solo podrán realizar compras a través de canales físicos/presenciales).
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
Línea de tiempo:
