Autorización VASP / Licencia de criptografía
con un
Empresa preconstituida o constitución de nueva empresa
en América Latina
Licencia VASP LATAM / Licencia DASP / Licencia Crypto
LATAM: Una región estratégica para el crecimiento del negocio de las criptomonedas
Latinoamérica (LATAM) se está convirtiendo rápidamente en una de las regiones más dinámicas y prometedoras para la adopción de criptomonedas y la innovación en blockchain. Impulsados por la volatilidad económica, el acceso limitado a la banca tradicional y la alta penetración de la telefonía móvil, muchos países latinoamericanos están adoptando los activos digitales como una solución práctica y una alternativa financiera. Países como Argentina, El Salvador, Brasil y México han mostrado un interés particularmente fuerte en las criptomonedas, con una creciente adopción por parte de los usuarios, la participación regulatoria y la inversión del sector privado.
La población joven y experta en tecnología de la región, sumada al creciente interés en las finanzas descentralizadas (DeFi), las remesas y el uso de monedas estables, ha creado un terreno fértil para el florecimiento de las empresas de criptomonedas. A medida que la industria global de las criptomonedas madura, Latinoamérica se destaca como una región donde casos prácticos reales, como la protección contra la inflación, los pagos transfronterizos y la inclusión financiera, impulsan activamente su adopción. Para las empresas que buscan un crecimiento escalable y significativo, establecerse en Latinoamérica ofrece tanto oportunidades de mercado como influencia estratégica para moldear la economía digital en constante evolución de la región.
Beneficios de obtener una licencia de criptomonedas en Latinoamérica
Si bien los marcos regulatorios varían en Latinoamérica, muchos países han comenzado a implementar o perfeccionar la legislación para legitimar y regular las operaciones con criptomonedas. Este cambio genera ventajas significativas para las empresas que buscan obtener licencias con anticipación. En jurisdicciones como Brasil, Argentina y El Salvador, la aparición de regímenes de licencias, como las licencias de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) o de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DSP), permite a las empresas operar con claridad legal y ganarse la confianza de usuarios, socios e instituciones financieras.
Las empresas de criptomonedas con licencia en Latinoamérica se benefician de una mayor credibilidad y un mayor acceso a servicios bancarios y financieros, que a menudo están limitados a empresas no registradas. La regulación no solo permite una mejor protección del consumidor, sino que también abre las puertas a asociaciones transfronterizas, clientes institucionales y una adopción generalizada. En países como El Salvador, donde Bitcoin tiene curso legal, o Brasil, donde el banco central está desarrollando activamente un real digital, la alineación regulatoria aumenta aún más el potencial comercial.
Otro beneficio clave es la flexibilidad y diversidad de los procesos de licenciamiento en la región. Algunos países de Latinoamérica ofrecen procesos de licenciamiento simplificados con una clara categorización de servicios (intercambio, custodia, procesamiento de pagos), mientras que otros ofrecen entornos de pruebas o programas piloto para probar innovaciones en criptomonedas. Esto permite a las empresas elegir las jurisdicciones que mejor se adapten a sus objetivos operativos, tolerancia al riesgo y mercados objetivo.
Finalmente, el impulso regulatorio en constante evolución de Latinoamérica ofrece una ventaja para quienes toman la iniciativa. Al obtener licencias de criptomonedas ahora, las empresas pueden contribuir a la dinámica regulatoria, contribuir a ecosistemas que fomenten la innovación e integrarse en los mercados antes de una saturación generalizada. Con la continua integración regional, el aumento de la alfabetización digital y las tendencias demográficas favorables, Latinoamérica representa una frontera atractiva para las empresas de criptomonedas con licencia y con visión de futuro.
ARGENTINA:
Nueva empresa SRL (LLC): 26.585 EUR
• Creación de Empresa SRL (LLC) con libros obligatorios.
(Se requiere 1 director local / 2 accionistas)
• Inscripción de los nuevos directores en el sistema tributario argentino. (CDI)
• Inscripción de la empresa en el Registro de Proveedores de Activos Virtuales (CNV).
• Domicilio social por 1 año incluido
(1.500€/año a partir del 1er año).
• 2 cuentas bancarias (local y EMI).
• Transferencia de acciones ante Notario (A distancia).
• Política AML/KYC personalizada.
• Número de IVA.
• Búsqueda y empleo de MLRO
Cuotas mensuales obligatorias:
• Contacto legal local y domicilio legal (CNV) 1.080€
• SRO registrada en UIF: 2.650€
Servicios adicionales:
• Honorarios mensuales del Director/Nominado Local: 750€
• Impuesto sobre la renta corporativa: 25-35% dependiendo del ingreso neto anual;
• IVA 21%;
• Dividendo fiscal – 7%;
• Impuesto sobre las ganancias de capital: 15-20%
*Se aplica a ganancias de criptomonedas mantenidas durante más de 365 días.
• Capital social mínimo: 6k$
Cronología: 6-8 semanas
ARGENTINA:
Nueva Empresa SA (PLC): 28.635 euros
• Creación de Empresa o Sociedad Anónima.
(Se requiere 1 director local / 2 accionistas)
• Inscripción de los nuevos directores en el sistema tributario argentino. (CDI)
• Inscripción de la empresa en el Registro de Proveedores de Activos Virtuales (CNV).
• Domicilio social por 1 año incluido
(1.500€/año a partir del 1er año).
• 2 cuentas bancarias (local y EMI).
• Transferencia de acciones ante Notario (A distancia).
• Política AML/KYC personalizada.
• Número de IVA.
• Búsqueda y empleo de MLRO
Cuotas mensuales obligatorias:
• Contacto legal local y domicilio legal (CNV) 1.080€
• SRO registrada en UIF: 2.650€
Servicios adicionales:
• Honorarios mensuales del Director/Nominado Local: 750€
• Impuesto sobre la renta corporativa: 25-35% dependiendo del ingreso neto anual;
• IVA 21%;
• Dividendo fiscal – 7%;
• Impuesto sobre las ganancias de capital: 15-20%
*Se aplica a ganancias de criptomonedas mantenidas durante más de 365 días.
• Capital social mínimo: 6k$
Cronología: 6-8 semanas
ARGENTINA:
Compañía Ready-Made SRL (LLC):
• Empresa autorizada de criptomonedas ante la CNV (Registro de Proveedores de Activos Virtuales).
• Transferencia de acciones (PoA).
• Domicilio social por 1 año incluido
(1.500€/año a partir del 1er año).
• Juego completo de documentos corporativos notariados.
• 2 cuentas bancarias (local y EMI).
• Política AML/KYC personalizada.
• Número de IVA.
• Búsqueda y empleo de MLRO
Cuotas mensuales obligatorias:
• Contacto legal local y domicilio legal (CNV) 1.080€
• SRO registrada en UIF: 2.650€
Servicios adicionales:
• Honorarios mensuales del Director/Nominado Local: 750€
• Impuesto sobre la renta corporativa: 25-35% dependiendo del ingreso neto anual;
• IVA 21%;
• Dividendo fiscal – 7%;
• Impuesto sobre las ganancias de capital: 15-20%
*Se aplica a ganancias de criptomonedas mantenidas durante más de 365 días.
• Capital social mínimo: 6k$
Línea de tiempo: ~2 semanas
ARGENTINA:
Compañía Ready-Made SA (PLC):
• SA (Sociedad Anónima).
• Empresa autorizada de criptomonedas ante la CNV (Registro de Proveedores de Activos Virtuales).
• Transferencia de acciones (PoA).
• Domicilio social por 1 año incluido
(1.500€/año a partir del 1er año).
• Juego completo de documentos corporativos notariados.
• 2 cuentas bancarias (local y EMI).
• Política AML/KYC personalizada.
• Número de IVA.
• Búsqueda y empleo de MLRO
Cuotas mensuales obligatorias:
• Contacto legal local y domicilio legal (CNV) 1.080€
• SRO registrada en UIF: 2.650€
Servicios adicionales:
• Honorarios mensuales del Director/Nominado Local: 750€
• Impuesto sobre la renta corporativa: 25-35% dependiendo del ingreso neto anual;
• IVA 21%;
• Dividendo fiscal – 7%;
• Impuesto sobre las ganancias de capital: 15-20%
*Se aplica a ganancias de criptomonedas mantenidas durante más de 365 días.
• Capital social mínimo: 6k$
Línea de tiempo: ~2 semanas
MÉXICO:
VASP: 40.135 EUR
Permite la custodia, almacenamiento, transferencia e intercambio de activos virtuales (alt coins).
• Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
• Registro de los nuevos directores en el sistema fiscal mexicano.
• Inscripción de la empresa en el registro de proveedores de Activos Virtuales.
• Domicilio social por 1 año incluido
(1.500€/año a partir del 1er año).
• 1 cuenta bancaria (local).
• Transferencia de acciones ante Notario (A distancia).
• Política AML/KYC personalizada.
• Número de IVA.
Cuotas mensuales obligatorias:
• Contacto legal local y domicilio legal: 1.600€
• Responsable de cumplimiento y reporting mensual: 2.650€
Servicios adicionales:
• Honorarios mensuales del Director/Nominado Local: 750€
• Impuesto sobre la renta de sociedades – 30%;
• IVA 16%;
• Dividendo fiscal – 10%;
• No hay capital social mínimo, aunque se recomiendan 2500 USD.
Línea de tiempo: ~4 meses
MÉXICO:
Transmisor de dinero con operaciones físicas (MSB): 51.635 EUR
MTPO: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con sucursal física y clientes presenciales.
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
MÉXICO:
Transmisor de dinero con operaciones digitales (MSB): 68.885 EUR
MTDO: Permite el envío de recursos (Fiat, BTC, Alt coins y Stable coins) con operaciones digitales no presenciales (límite mensual aproximado de USD 5K a 7K por usuario, sin importar el número de operaciones y es por mes; limitado a clientes físicas y morales de nacionalidad mexicana; clientes de nacionalidad extranjera solo podrán realizar compras a través de canales físicos/presenciales).
• Modelo de negocio
• Preparación de la infraestructura.
• Iteración de la documentación
• Coordinación para la obtención de la opinión técnica.
• Solicitud escrita (formal)
*Te guiaremos sobre los servicios que tu Transmisor de Dinero puede ofrecer y te haremos recomendaciones para optimizar la plataforma en términos de la Ley y sus disposiciones generales.
MÉXICO:
Entidad de Fondos de Pago Electrónico (IFPE): 218.385 EUR
Incluye operaciones MTDO sin límites, así como custodia de fiat, stablecoins, BTC a través de una billetera, emisión de tarjetas, procesamiento de pagos con tarjeta.
• Modelo Fintech
• Preparación de la infraestructura legal
• Iteración de la documentación
• Presentación de la solicitud de autorización
• Ventilación, preparación e iteración de observaciones (hasta 2 rondas)
• Solicitud de autorizaciones adicionales.
• Capacitación sobre cómo hacer lobby para su proyecto
Desglose de costos:
• Integración del expediente 73.025 EUR
• Entrega de observaciones 18.975 EUR
• Tramitación de autorización para el inicio de operaciones 14.835 EUR
• Solicitud de permisos adicionales 8.338 EUR
• Solicitud de conexión directa al SPEI 103.212 EUR
EL SALVADOR:
Totalmente operativo: 37.835 USD
• Constitución completa de empresa llave en mano.
• Documentos corporativos básicos.
• AML/KYC personalizado.
• Licencia de Política.
• Asistencia en apertura de cuentas bancarias.
• Búsqueda y contratación de oficial de cumplimiento.
Línea de tiempo: 3-5 meses
EL SALVADOR:
Paquete completo: 47.035 USD
• Constitución completa de empresa llave en mano.
• Documentos corporativos básicos.
• AML/KYC personalizado.
• Licencia de Política.
• Asistencia en apertura de cuentas bancarias.
• Búsqueda y contratación de oficial de cumplimiento.
• Contrato de Arrendamiento de Oficina por 1 año.
• Contabilidad de 1 año (informe anual incluido)
Línea de tiempo: 3-5 meses
La AML personalizada incluye:
Políticas internas:
Desarrollo de políticas y procedimientos personalizados basados en pilares esenciales:Estructura Interna y Procesos: Controles internos efectivos para gestionar y supervisar las operaciones, minimizar riesgos y asegurar el cumplimiento normativo.
Relaciones con el cliente:
Políticas de Conozca a su cliente (KYC) y de diligencia debida del cliente (CDD) para identificar, verificar y monitorear continuamente las actividades del cliente.
Relaciones con terceros:
Políticas Conozca su Negocio (KYB) y Conozca su Transacción (KYT), que permiten la verificación de empresas y negocios asociados y el análisis de sus transacciones.
Documentación:
Preparación de la documentación necesaria para respaldar políticas, procedimientos y controles internos.
Manuales operativos:
Descripción de la estructura organizativa, roles y responsabilidades, procesos internos de KYC, KYB y KYT, y protocolos de emergencia. Desarrollo de matrices de empresas y clientes.
Registros e informes:
Mantenimiento de registros de todas las operaciones, generación de informes regulatorios para la UIF y análisis de riesgos para informes internos y externos.
Auditorías:
Auditorías internas periódicas para evaluar la eficacia de las políticas y procedimientos, con revisión y mejora según sea necesario.
